Sự khác biệt chính - Sự giàu có so với Sự tốt đẹp hơn
Với số lượng cơ hội đầu tư tăng lên từng ngày, đối với các nhà đầu tư độc lập thường rất khó để chọn ra phương án phù hợp nhất. Cố vấn robot là một sự phát triển tương đối mới thay thế các cố vấn đầu tư của con người. Robo-cố vấn cũng hiệu quả về chi phí vì chúng thường chỉ tốn khoảng một phần ba chi phí của cố vấn đầu tư con người. We althfront và Betterment là hai nền tảng trực tuyến tương đối hiện đại đã trở nên phổ biến nhanh chóng. Sự khác biệt chính giữa We althfront và Betterment là các tùy chọn được cung cấp bởi mỗi nền tảng; We althfront không cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu trong khi Betterment cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu. Ngược lại, Betterment không cung cấp lập chỉ mục trực tiếp trong khi We althfront cung cấp số dư tài khoản lập chỉ mục trực tiếp vượt quá $ 100, 000.
We althfront là gì?
We althfront là một công ty cung cấp dịch vụ đầu tư trực tuyến tại thành phố Redwood, California, được thành lập bởi Andy Rachleff và Dan Carroll vào năm 2008. Tính đến ngày 26 tháng 1 năm 2017, We althfront có tài sản trị giá hơn 5 tỷ đô la được quản lý. We althfront là công ty tiên phong trong việc đầu tư vào rô bốt và cung cấp một nền tảng phù hợp cho cả những nhà đầu tư đang tập sự và thành lập bằng cách cung cấp một danh mục đầu tư cân bằng tốt được tùy chỉnh cho các mục tiêu cá nhân. Nền tảng đầu tư này cung cấp nhiều loại tài khoản đầu tư như quỹ tín thác, tài khoản cá nhân và tài khoản không hưu trí chung, IRA truyền thống, Roth IRA và Rollover IRA.
We althfront thu phí quản lý 0,25% từ khách hàng; tuy nhiên, đối với số dư tài khoản dưới $ 15, 000, phí quản lý không được áp dụng. Phí tư vấn thay đổi tùy thuộc vào số dư tài khoản. Nếu số dư từ $ 500- $ 10, 000 We althfront miễn phí tư vấn. Đối với số dư tài khoản lớn hơn $ 10, 000, khoản phí hàng tháng là 0,25% sẽ được phát sinh. Một số loại tài sản cũng có sẵn với danh mục đầu tư của We althfront như cổ phiếu Hoa Kỳ, cổ phiếu nước ngoài, thị trường mới nổi, cổ phiếu chia cổ tức, bất động sản và tài nguyên thiên nhiên. We althfront cũng cung cấp dịch vụ tái cân bằng danh mục đầu tư và thu thuế.
Tái cân bằng danh mục đầu tư
Điều này được thực hiện để giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa hiệu quả việc phân bổ tài sản. Các quỹ của nhà đầu tư nên được phân bổ cho một số tài sản thay vì một số ít. Nó sẽ ngăn chặn khả năng các điều kiện thị trường tiêu cực xóa sổ lợi nhuận tổng thể.
Thu hoạch thất thu thuế
Thu hoạch thất thu thuế là hoạt động bán một chứng khoán thua lỗ để bù đắp thuế. Chứng khoán đã bán được thay thế bằng một chứng khoán tương tự, duy trì phân bổ tài sản tối ưu và lợi nhuận kỳ vọng.
Đối với số dư tài khoản trên 100.000 đô la, We althfront cung cấp tính năng lập chỉ mục trực tiếp, đây là một dịch vụ sử dụng chứng khoán riêng lẻ để xác định các cơ hội giảm thuế. Công ty cũng là người đầu tiên cung cấp cơ sở lập chỉ mục trực tiếp cho các nhà đầu tư.
Betterment là gì?
Betterment cũng là một công ty đầu tư trực tuyến đặt tại Thành phố New York và có tài sản được quản lý là 9 tỷ đô la. Betterment đã được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và là thành viên của Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính. Công ty được thành lập bởi John Stein vào năm 2008. Một nền tảng tư vấn robot, Betterment cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu - một phương pháp đầu tư trong đó hiệu suất được đo lường bằng sự thành công của các khoản đầu tư trong việc đáp ứng các mục tiêu cá nhân và lối sống của nhà đầu tư.
Phí quản lý do Betterment tính từ 0,25% -0,50%; tuy nhiên, đối với số dư tài khoản vượt quá $ 2, 000, 000, phí quản lý sẽ được miễn. Do đó, Betterment là một lựa chọn hấp dẫn cho những cá nhân có giá trị ròng cao. Tương tự như We althfront, Betterment cũng cung cấp một số tùy chọn đầu tư như IRA truyền thống và Roth, quỹ giao dịch trao đổi vốn chủ sở hữu theo dõi chỉ số thụ động (ETF). Betterment cũng cung cấp khả năng tái cân bằng danh mục đầu tư và thu thuế.
Điểm giống nhau giữa We althfront và Betterment là gì?
- Cả We althfront và Betterment đều là nền tảng cố vấn robot cung cấp lời khuyên đầu tư.
- Cả We althfront và Betterment đều cung cấp tái cân bằng danh mục đầu tư và giảm thuế.
Sự khác biệt giữa We althfront và Betterment là gì?
We althfront so với Betterment |
|
| We althfront là dịch vụ đầu tư trực tuyến đi tiên phong trong lĩnh vực đầu tư tự động, cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư. | Betterment cũng là một nền tảng đầu tư trực tuyến tương tự cung cấp các khoản tiết kiệm dựa trên mục tiêu. |
| Phí quản lý | |
| We althfront tính phí quản lý từ 0% - 0,25%. | Betterment tính phí quản lý từ 0,25% - 0,50%. |
| Chỉ đạo lập chỉ mục | |
| Đối với We althfront, lập chỉ mục trực tiếp có sẵn cho số dư tài khoản vượt quá $ 100, 000. | Betterment không cung cấp lập chỉ mục trực tiếp. |
| Tiết kiệm Dựa trên Mục tiêu | |
| We althfront không cung cấp tiết kiệm dựa trên mục tiêu. | Chiến lược đầu tư của Betterment được hình thành để kết hợp tiết kiệm dựa trên mục tiêu. |
Tóm tắt - We althfront vs Betterment
Sự khác biệt giữa We althfront và Betterment phụ thuộc vào một số yếu tố như cấu trúc phí, tính khả dụng của các khoản tiết kiệm dựa trên mục tiêu và lập chỉ mục trực tiếp. Tuy nhiên, cả hai công ty đều là sự lựa chọn mạnh mẽ cho một cố vấn robot cung cấp các lựa chọn đầu tư hiệu quả về thời gian và chi phí. Nền tảng trực tuyến nào phù hợp với từng nhà đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và quy mô số dư tài khoản. Đối với các nhà đầu tư có giá trị ròng cao, Betterment hấp dẫn hơn trong khi We althfront phù hợp hơn với các nhà đầu tư trung bình.
Tải xuống phiên bản PDF của We althfront vs Betterment
Bạn có thể tải xuống phiên bản PDF của bài viết này và sử dụng nó cho mục đích ngoại tuyến theo ghi chú trích dẫn. Vui lòng tải xuống phiên bản PDF tại đây Sự khác biệt giữa Sự giàu có và Sự tốt đẹp hơn.
