Lưu ký so với Lưu ký
Vai trò của người giám sát và lưu ký khá giống nhau. Với sự phát triển của thế giới tài chính, vai trò của người giám sát và lưu ký liên tục chồng chéo. Tuy nhiên, có một số điểm khác biệt chính giữa lưu ký và lưu ký. Trong khi người lưu ký chỉ nắm giữ tài sản và chứng khoán tài chính, thì người lưu ký tiến thêm một bước nữa đến các dịch vụ do người giám sát cung cấp và đảm nhận quyền kiểm soát, trách nhiệm pháp lý và trách nhiệm cao hơn đối với tài sản mà họ nắm giữ. Bài viết dưới đây cung cấp một cái nhìn tổng quan về từng loại và nêu bật những điểm giống và khác nhau tinh tế của chúng.
Kho lưu ký là gì?
Kho lưu ký là nơi lưu ký những thứ hoặc tài sản với mục đích giữ an toàn. Thư viện là một ví dụ điển hình về kho lưu ký vì thư viện chịu trách nhiệm duy trì và bảo quản sách và thông tin một cách an toàn. Về phương diện kinh doanh, lưu ký được biết đến là một tổ chức tài chính hoặc tổ chức nhận tiền gửi và nắm giữ chứng khoán và các tài sản tài chính khác. Cơ quan lưu ký có quyền sở hữu hợp pháp đối với những tài sản này và chịu trách nhiệm kiểm soát những tài sản đó theo các quy tắc, luật, quy định và hướng dẫn đã thiết lập.
Lưu ký chứng khoán lưu ký chứng khoán tài chính cho phép thanh toán bù trừ, cũng như chuyển khoản ghi sổ hoặc các chứng khoán đó. Ví dụ: The Depository Trust and Clearing Corporation (công ty lưu ký lớn nhất trên thế giới) cung cấp dịch vụ lưu ký chứng khoán được nắm giữ giống như người lưu ký và cũng cung cấp dịch vụ thanh toán bù trừ.
Giám hộ là gì?
Người giám hộ là một cá nhân hoặc tổ chức duy trì quyền giám sát tài sản hoặc đồ vật. Ví dụ về những người trông coi bao gồm bảo tàng lưu giữ các hiện vật lịch sử, bệnh viện lưu giữ hồ sơ bệnh án và các công ty luật lưu giữ các tài liệu pháp lý quan trọng. Trong thế giới kinh doanh, người giám sát thường là một ngân hàng hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào khác có trách nhiệm đảm bảo an toàn cho tài sản được bàn giao để bảo quản. Các tài sản đó bao gồm chứng khoán tài chính như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các vật có giá trị khác như vàng, kim cương và đồ trang sức. Người giám sát cung cấp các dịch vụ bảo quản an toàn như vậy cho các nhà đầu tư và khách hàng. Ngân hàng hoặc tổ chức tài chính không chỉ giữ những tài sản này một cách an toàn mà còn cung cấp cái nhìn tổng quan về giá trị của tài sản theo thời gian. Người giám sát cũng cung cấp dịch vụ mua và bán các tài sản có giá trị đó thay mặt cho nhà đầu tư. Trong trường hợp này, người trông coi hoàn toàn chịu trách nhiệm khi đảm bảo rằng tài sản được lưu giữ và hạch toán hợp lý, và trong trường hợp bán, tài sản được giao đúng cách và đáp ứng các điều khoản thanh toán đã thỏa thuận.
Lưu ký so với Lưu ký
Trong thế giới tài chính, vai trò của người giám sát và lưu ký ngày càng chồng chéo lên nhau đến mức mà sự khác biệt giữa hai bên đang trở nên khá tinh vi. Sự khác biệt chính là một cơ quan lưu ký có trách nhiệm giám sát lớn hơn đối với tài sản được nắm giữ so với người lưu ký. Ngoài việc có quyền lưu ký đối với tài sản, cơ quan lưu ký cũng có quyền kiểm soát và quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản. Một điểm khác biệt lớn nữa là cơ quan lưu ký phải duy trì, bán, phát hành, mua lại và thực hiện các hoạt động khác liên quan đến tài sản và chứng khoán theo các quy tắc, luật pháp và các hướng dẫn tài chính, luật pháp hoặc quy định hiện hành khác. Trong khi đó, người quản lý thực hiện các hoạt động này theo hướng dẫn của khách hàng của họ. Lưu ký có thể ủy thác nhiệm vụ giám sát cho bên thứ ba, và nếu bất kỳ công cụ tài chính nào đang nắm giữ bị mất, lưu ký hoàn toàn chịu trách nhiệm và phải chịu hoàn toàn trách nhiệm. Tuy nhiên, người giám sát chỉ chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc sơ suất chung nào, và không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất đầu tư nào. Cơ quan lưu ký thực hiện tất cả các dịch vụ và hoạt động của người giám sát, nhưng đi trước một bước về mặt kiểm soát tài sản và trách nhiệm pháp lý.
Sự khác biệt giữa Giám sát lưu ký và Lưu ký là gì?
• Người giám hộ là một cá nhân hoặc tổ chức duy trì quyền giám sát tài sản hoặc đồ vật.
• Trong thế giới kinh doanh, người giám sát thường là ngân hàng hoặc bất kỳ tổ chức tài chính nào khác có trách nhiệm đảm bảo an toàn cho tài sản được giao để bảo quản.
• Lưu ký là nơi lưu ký những thứ hoặc tài sản với mục đích giữ an toàn. Về mặt kinh doanh, lưu ký được biết đến như một tổ chức tài chính hoặc tổ chức chấp nhận tiền gửi và nắm giữ chứng khoán và các tài sản tài chính khác.
• Trong khi người lưu ký chỉ nắm giữ tài sản và chứng khoán tài chính, thì người lưu ký tiến thêm một bước nữa đến các dịch vụ do người giám sát cung cấp và đảm nhận quyền kiểm soát, trách nhiệm pháp lý và trách nhiệm cao hơn đối với tài sản mà họ nắm giữ.
