Bao thanh toán so với Chiết khấu hóa đơn
Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn là các phương pháp được người bán hàng hóa và dịch vụ sử dụng để thanh toán trên hóa đơn và các khoản phải thu của họ thông qua các ngân hàng và tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn. Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn cung cấp cho các doanh nghiệp một con đường để thu hồi vốn bị ràng buộc của họ và cải thiện dòng tiền. Bài viết này cung cấp giải thích rõ ràng về từng loại tài chính hóa đơn và nêu rõ những điểm giống và khác nhau giữa bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn.
Bao thanh toán là gì?
Bao thanh toán là một loại hình tài chính hóa đơn, trong đó các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán được thu hồi thông qua sự tham gia của bên thứ ba. Trong định nghĩa bao thanh toán, bao thanh toán nói rằng bao thanh toán là một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán của họ cho các bên thứ ba như ngân hàng và các tổ chức tài chính được gọi là bao thanh toán với mức chiết khấu. Hóa đơn bao thanh toán cho phép các doanh nghiệp thu hồi các khoản phải thu một cách nhanh chóng và hiệu quả vì họ không cần đợi khách hàng thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ được cung cấp. Khi bao thanh toán các khoản phải thu, bên thứ ba, thường là ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, sẽ kiểm soát việc thu nợ của công ty bằng cách duy trì sổ cái bán hàng và liên hệ trực tiếp với khách hàng để thực hiện các khoản thanh toán đến hạn của họ. Trong việc bao thanh toán hóa đơn, khách hàng của doanh nghiệp biết rằng việc thu nợ đã được giao cho bên thứ ba khi khách hàng trực tiếp thanh toán hóa đơn cho đơn vị bao thanh toán. Bao thanh toán công nợ là một loại bao thanh toán trong đó bên bao thanh toán cho công ty một khoản vay đối với các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán được giao cho bên bao thanh toán.
Chiết khấu Hóa đơn là gì?
Chiết khấu hóa đơn trong một loại hình tài chính hóa đơn khác. Chiết khấu hóa đơn là một hình thức tài trợ ngắn hạn trong đó một công ty có thể nhận được các khoản vay trên các hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán của mình. Tổ chức tài chính hoặc bên thứ ba cung cấp chiết khấu hóa đơn tính phí dịch vụ và các khoản vay được thực hiện theo tỷ lệ đã thỏa thuận trên tổng giá trị hóa đơn. Khi khách hàng thanh toán phí, số tiền sẽ được chuyển trực tiếp đến tổ chức tài chính của bên thứ ba. Công ty tự duy trì sổ cái bán hàng và chịu trách nhiệm thu nợ. Do đó, khách hàng của công ty không biết về sự tham gia của bên thứ ba trong việc thu hồi nợ. Điều này cho phép chiết khấu hóa đơn bí mật và giúp nhà cung cấp duy trì các mối quan hệ khách hàng lành mạnh. Chiết khấu hóa đơn cũng là một hình thức cho vay dựa trên tài sản, trong đó tổ chức tài chính cung cấp các khoản vay kinh doanh được đảm bảo bằng các hóa đơn chưa thanh toán và các khoản phải thu.
Sự khác biệt giữa Chiết khấu thanh toán và Hóa đơn là gì
Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn đều là cơ chế tài chính hóa đơn cung cấp tài chính ngắn hạn. Mặc dù chúng giống nhau, có một số điểm khác biệt giữa bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn. Các công ty nhỏ hơn thường sử dụng bao thanh toán hóa đơn, trái ngược với chiết khấu hóa đơn thường được sử dụng bởi các công ty lớn hơn nhiều. Trên hóa đơn bao thanh toán sổ cái bán hàng, việc thu nợ và kiểm tra tín dụng được thực hiện bởi tổ chức tài chính bên thứ ba và khách hàng biết rằng công ty đang sử dụng dịch vụ của bên thứ ba. Đối với chiết khấu hóa đơn, điều này khá bí mật vì sổ cái bán hàng được duy trì trong nhà và khách hàng không biết về sự tham gia của bên thứ ba.
Tóm tắt:
Bao thanh toán so với Chiết khấu hóa đơn
• Bao thanh toán và chiết khấu hóa đơn đều là cơ chế tài chính hóa đơn cung cấp tài chính ngắn hạn.
• Định nghĩa bao thanh toán: một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu và hóa đơn chưa thanh toán cho các bên thứ ba như ngân hàng và các tổ chức tài chính được gọi là bao thanh toán với mức chiết khấu.
• Định nghĩa chiết khấu hóa đơn: Một hình thức tài trợ ngắn hạn trong đó công ty có thể nhận các khoản vay trên các hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán của mình.
• Chiết khấu hóa đơn cũng là một hình thức cho vay dựa trên tài sản, trong đó tổ chức tài chính cung cấp các khoản vay kinh doanh được đảm bảo bằng các hóa đơn chưa thanh toán và các khoản phải thu.
• Trong việc bao thanh toán sổ cái bán hàng, việc thu nợ và kiểm tra tín dụng do tổ chức tài chính bên thứ ba tiến hành và khách hàng biết rằng công ty đang sử dụng dịch vụ của bên thứ ba.
• Đối với chiết khấu hóa đơn, điều này khá bí mật vì sổ cái bán hàng được duy trì trong nhà và khách hàng không biết về sự tham gia của bên thứ ba.
Đọc thêm:
