Bao thanh toán vs Forfeiting
Bao thanh toán và khấu trừ là cả hai cơ chế được sử dụng trong tài trợ cho các giao dịch thương mại quốc tế để đảm bảo thu được các hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán. Trong cả hai, rủi ro đòi nợ được chuyển từ người bán sang bên thứ ba và tùy thuộc vào việc thỏa thuận là truy đòi hay không truy đòi mà bên thứ ba chịu rủi ro không thanh toán. Bài viết cung cấp một cái nhìn tổng quan rõ ràng về các thuật ngữ này và giải thích sự giống và khác nhau giữa bao thanh toán và khấu trừ.
Bao thanh toán là gì?
Bao thanh toán là một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu của mình cho các tổ chức tài chính được gọi là các yếu tố với mức chiết khấu. Sau đó, nhân tố thu hồi tổng số tiền từ con nợ. Bao thanh toán là một loại hình tài trợ hóa đơn. Một doanh nghiệp coi các khoản phải thu của mình để thu được tiền mặt ngay lập tức thay vì phải đợi con nợ trả hết. Bao thanh toán xuất khẩu thường được sử dụng trong các giao dịch thương mại quốc tế trong đó một công ty thu hồi các khoản phải thu nước ngoài của mình thông qua quá trình bao thanh toán do đó loại bỏ rủi ro tín dụng. Có một số loại bao thanh toán bao gồm, bao thanh toán không truy đòi, bao thanh toán truy đòi, bao thanh toán xuất khẩu, bao thanh toán nợ, bao thanh toán thương mại và bao thanh toán ngược. Trong bao thanh toán không truy đòi, yếu tố hoàn toàn hấp thụ rủi ro không thanh toán được bất kể con nợ có đáp ứng nghĩa vụ thanh toán của họ hay không. Đối với bao thanh toán truy đòi, nếu khoản phải thu không được thanh toán cho đơn vị bao thanh toán trong vòng 60-120 ngày thì doanh nghiệp phải mua lại các hóa đơn đó. Bao thanh toán nợ là quá trình công ty nhận một khoản vay dựa trên các tài khoản phải thu và các hóa đơn chưa thanh toán của công ty bao thanh toán từ đơn vị bao thanh toán. Một khi con nợ trả hết, nhân tố có thể thu hồi số tiền đã cho vay. Bao thanh toán thương mại là nơi nhân tố chỉ cung cấp tiền mặt ngay lập tức bằng cách mua các khoản phải thu mà còn quản lý sổ cái bán hàng và dòng tiền của công ty. Sự tham gia của yếu tố bên thứ ba được giữ bí mật với khách hàng, do đó cho phép công ty duy trì mối quan hệ làm việc tốt đẹp với khách hàng của họ. Bao thanh toán ngược cũng là một loại bao thanh toán trong đó con nợ thanh toán các quỹ nhân tố mà họ nợ, và bao thanh toán ngược lại sẽ trả các khoản tiền này cho công ty.
Từ bỏ là gì?
Cưỡng đoạt rất giống với bao thanh toán ở chỗ các khoản phải thu được người đòi nợ mua với giá chiết khấu, do đó cung cấp sự đảm bảo thanh toán cho doanh nghiệp. Cưỡng đoạt liên quan đến các dự án lớn, giao dịch có giá trị lớn, tư liệu sản xuất và hàng hóa và cung cấp thời hạn tín dụng dài hạn như năm năm. Cưỡng đoạt tiền là phổ biến ở các công ty và nhà xuất khẩu bán hàng hóa vốn có giá trị cao vì nó cung cấp sự an toàn trong thanh toán. Nó cũng cung cấp cho công ty một nguồn tiền mặt ngay lập tức thay vì phải đợi một thời gian dài mới được thanh toán.
Sự khác biệt giữa Bao thanh toán và Chuyển khoản là gì?
Bao thanh toán và chuyển nhượng rất giống nhau và là các dịch vụ được cung cấp cho người bán, đặc biệt là các nhà xuất khẩu kinh doanh các giao dịch thương mại quốc tế để đảm bảo các khoản phải thu của họ. Bao thanh toán, còn được gọi là bao thanh toán hóa đơn là một loại hình tài trợ hóa đơn trong đó các hóa đơn và khoản phải thu của một công ty được mua bởi một đơn vị bao thanh toán với giá chiết khấu. Chuyển khoản cũng rất giống với bao thanh toán. Sự khác biệt chính duy nhất giữa bao thanh toán và chuyển nhượng nằm ở loại hàng hóa và thời hạn tín dụng. Trong khi bao thanh toán xử lý các khoản phải thu đối với hàng hóa thông thường, giao dịch bao thanh toán đối với hàng hóa vốn, hàng hóa và chủ yếu là các giao dịch có giá trị cao. Liên quan đến thời hạn tín dụng, bao thanh toán dành cho các khoản phải thu ngắn hạn thường đến hạn thanh toán trong vòng 90 ngày, trong khi bao thanh toán dành cho các khoản phải thu dài hạn thường kéo dài đến năm năm.
Tóm tắt:
Bao thanh toán vs Bỏ trốn
• Bao thanh toán và khấu trừ đều là cơ chế được sử dụng trong tài trợ cho các giao dịch thương mại quốc tế để đảm bảo thu được các hóa đơn và khoản phải thu chưa thanh toán.
• Định nghĩa bao thanh toán như sau: bao thanh toán là một giao dịch tài chính trong đó các công ty bán các khoản phải thu của mình cho các tổ chức tài chính được gọi là bao thanh toán với mức chiết khấu.
• Có một số loại bao thanh toán bao gồm, bao thanh toán không truy đòi, bao thanh toán truy đòi, bao thanh toán xuất khẩu, bao thanh toán nợ, bao thanh toán thương mại và bao thanh toán ngược.
• Cưỡng đoạt tương tự như bao thanh toán ở chỗ các khoản phải thu được người đòi nợ mua với giá chiết khấu, do đó đảm bảo thanh toán cho doanh nghiệp.
• Trong khi bao thanh toán xử lý các khoản phải thu đối với hàng hóa thông thường, các giao dịch hủy bỏ đối với hàng hóa vốn, hàng hóa và chủ yếu là các giao dịch có giá trị cao.
• Liên quan đến thời hạn tín dụng, bao thanh toán dành cho các khoản phải thu ngắn hạn thường đến hạn thanh toán trong vòng 90 ngày, trong khi tước quyền là các khoản phải thu dài hạn thường kéo dài đến năm năm.
Đọc thêm:
