Sự khác biệt chính - Fidelity vs Vanguard
Quản lý đầu tư thông qua các cố vấn tài chính ngày càng trở nên phổ biến trong thời gian gần đây khi các công ty đầu tư quản lý một số lượng lớn tài sản tài chính dưới quyền của họ. Fidelity và Vanguard là hai công ty dịch vụ tài chính tiên phong tại Hoa Kỳ. Cả hai công ty đều cung cấp một số dịch vụ, từ dịch vụ hưu trí đến quản lý tài sản. Điểm khác biệt chính giữa Fidelity và Vanguard là Fidelity cung cấp các sản phẩm đầu tư, chủ yếu với triết lý rủi ro cao - lợi nhuận cao, phù hợp hơn với các nhà đầu tư năng nổ trong khi Vanguard tập trung vào việc cung cấp danh mục đầu tư chi phí thấp phù hợp hơn với các nhà đầu tư thận trọng. Cả hai công ty đều cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư cho khách hàng của họ.
Fidelity là gì?
Fidelity Investments là một công ty dịch vụ tài chính đa quốc gia của Mỹ có trụ sở tại Boston, Massachusetts và có tài sản quản lý 2,13 nghìn tỷ USD vào năm 2016. Fidelity cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau, từ quản lý quỹ tương hỗ, bảo hiểm nhân thọ, hưu trí dịch vụ tư vấn đầu tư. Fidelity điều hành một số bộ phận để cung cấp các dịch vụ khác nhau và một số quỹ tạo ra doanh thu cao nhất được đề cập bên dưới.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund là quỹ tương hỗ cổ phần lớn nhất của Fidelity trong số 452 quỹ tương hỗ và quản lý để mang lại lợi nhuận 8,69% cho các nhà đầu tư của mình. Mức sinh lời này lớn hơn mức sinh lời của S&P 500 là 7,41%. (S&P 500 là chỉ số thị trường chứng khoán tính toán lợi nhuận tổng thể của danh mục quỹ. Nếu một quỹ riêng lẻ cung cấp lợi nhuận vượt quá lợi nhuận của danh mục quỹ thì quỹ tương ứng đang hoạt động tốt).
Hình 01- Trụ sở chính của Fidelity tại Boston
Danh mục đầu tư OTC trung thực (FOCPX)
Đây là một quỹ khác đã vượt qua mức sinh lời Tổng hợp của NASDAQ là 9,68% bằng cách kiếm được mức sinh lời tốt là 12,45%. FOCPX đầu tư vào các cổ phiếu không cần kê đơn có tính đầu cơ cao.
Fidelity hoạt động với ba mô hình danh mục đầu tư tạo thu nhập là thu nhập thận trọng, thu nhập cân bằng và thu nhập tăng trưởng. Trong số các phân bổ tài sản khác nhau, Tổ hợp Tài sản Mục tiêu (TAM) được quyết định cho trái phiếu cổ phần và các khoản đầu tư ngắn hạn.
Fidelity có danh tiếng đáng kể là một công ty phù hợp với các nhà đầu tư năng nổ, tùy thuộc vào danh mục đầu tư mà họ cung cấp. Bằng chứng là lợi nhuận của FCNTX và FOCPX, phần lớn các quỹ trong Fidelity tạo ra lợi nhuận thuận lợi. Tuy nhiên, vì lợi nhuận cao phải được hỗ trợ bởi rủi ro cao, danh mục đầu tư của Fidelity có thể không phù hợp với các nhà đầu tư thận trọng. Hơn nữa, các khoản phí và chi phí do Fidelity tính cũng cao hơn, để bù đắp rủi ro vốn có.
Vanguard là gì?
Vanguard là một công ty quản lý đầu tư của Mỹ có trụ sở tại Malvern, Pennsylvania và hoạt động với hơn 4 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý. Quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi là hai loại quỹ chính do Vanguard cung cấp trong khi dịch vụ môi giới, quản lý tài sản và dịch vụ ủy thác cũng được cung cấp. Vanguard cung cấp hai loại cho hầu hết các quỹ của mình: cổ phiếu nhà đầu tư và cổ phiếu đô đốc. Cổ phiếu Admiral có tỷ lệ chi phí tương đối thấp hơn nhưng yêu cầu mức đầu tư tối thiểu cao hơn, từ $ 10, 000 đến $ 100, 000 cho mỗi quỹ.
Vanguard là lựa chọn đầu tư phổ biến cho các nhà đầu tư thích thực hiện cách tiếp cận thận trọng với danh mục đầu tư của mình. Điều này là do Vanguard cung cấp danh mục đầu tư rủi ro tương đối thấp vì công ty cung cấp một số quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hướng đến thu nhập cố định. Triết lý của Vanguard luôn đúng trong suốt các khoản đầu tư của mình, vì chi phí thấp hơn dẫn đến lợi nhuận tổng thể tốt hơn.
Hoạt động với hơn 320 quỹ, Vanguard còn được biết đến với khả năng quản lý đầu tư chi phí thấp với tỷ lệ chi phí trung bình (chi phí mà một công ty đầu tư phải chịu để quản lý quỹ) là 0,18%. Ví dụ về tỷ lệ chi phí của một số quỹ phổ biến của công ty như sau.
Điểm giống nhau giữa Fidelity và Vanguard là gì?
- Cả Fidelity và Vanguard đều là những công ty đầu tư quy mô lớn có trụ sở tại Hoa Kỳ.
- Quỹ tương hỗ là một trong những danh mục sản phẩm chính ở cả Fidelity và Vanguard.
Sự khác biệt giữa Fidelity và Vanguard là gì?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity cung cấp các sản phẩm đầu tư chủ yếu với triết lý rủi ro cao - lợi tức cao, phù hợp hơn với các nhà đầu tư năng nổ. | Vanguard tập trung vào việc cung cấp danh mục đầu tư chi phí thấp phù hợp hơn với các nhà đầu tư thận trọng. |
| Phù hợp | |
| Fidelity là một lựa chọn đầu tư thích hợp hơn cho các nhà đầu tư năng nổ. | Danh mục đầu tư của quỹVanguard phù hợp hơn với các nhà đầu tư thận trọng. |
| Chi phí và Lợi nhuận | |
| Chi phí quản lý tài sản cao, được hỗ trợ bởi lợi tức trên mức trung bình là chiến lược đầu tư vào Fidelity. | Vanguard cung cấp các khoản đầu tư chi phí thấp với tỷ lệ chi phí thấp để mang lại kết quả thuận lợi. |
| Loại quỹ | |
| Hầu hết các quỹ trong Fidelity là quỹ tương hỗ. | Vanguard cung cấp cả quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi trong danh mục đầu tư của mình. |
Tóm tắt - Fidelity vs Vanguard
Sự khác biệt giữa Fidelity và Vanguard chủ yếu là do phương pháp đầu tư mà một trong hai công ty đang áp dụng; Fidelity chấp nhận rủi ro nhiều hơn với kỳ vọng tạo ra lợi nhuận cao trong khi Vanguard có cách tiếp cận thận trọng hơn vì chiến lược đầu tư của họ phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro. Tuy nhiên, cả hai công ty đều vô cùng thành công và có thể giúp các nhà đầu tư xây dựng và quản lý sự giàu có bằng cách gia tăng giá trị.
Tải xuống phiên bản PDF của Fidelity vs Vanguard
Bạn có thể tải xuống phiên bản PDF của bài viết này và sử dụng nó cho mục đích ngoại tuyến theo ghi chú trích dẫn. Vui lòng tải xuống phiên bản PDF tại đây Sự khác biệt giữa Trung thực và Vanguard
