Sự khác biệt chính - Angel vs Seed Funding
Do quy mô hạn chế của các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân, việc tiếp cận các nguồn vốn cần thiết để mở rộng thường trở thành một thách thức vì các lựa chọn tài trợ như phát hành cổ phiếu không có sẵn. Trong khi phần lớn các nhà đầu tư thích đầu tư vào các doanh nghiệp đã thành danh, một số lại đầu tư vào các công ty khởi nghiệp quy mô nhỏ. Các nhà đầu tư thiên thần và tài trợ hạt giống là những lựa chọn đầu tư kinh doanh quy mô nhỏ. Sự khác biệt chính giữa tài trợ thiên thần và tài trợ hạt giống là trong khi tài trợ thiên thần cung cấp cả tiền tệ và kỹ năng phát triển kinh doanh cho các công ty khởi nghiệp, thì các nhà đầu tư tài trợ hạt giống chủ yếu quan tâm đến cổ phần vốn chủ sở hữu.
Angel Funding là gì
Tài trợ thiên thần là các khoản đầu tư được thực hiện bởi các nhà đầu tư thiên thần. Các nhà đầu tư thiên thần là một nhóm các nhà đầu tư đầu tư vào các doanh nhân và các doanh nghiệp khởi nghiệp quy mô nhỏ. Nhà đầu tư thiên thần còn được gọi là nhà đầu tư tư nhân hoặc nhà đầu tư không chính thức. Những nhà đầu tư này thường là những cá nhân có giá trị ròng cao, những người không chỉ có nguồn vốn sẵn sàng cho vay mà còn có kiến thức chuyên môn kinh doanh có thể giúp các doanh nhân và doanh nghiệp khởi nghiệp trong việc đưa ra quyết định của họ. Những nhà đầu tư này thường là những cựu nhân viên đã từng đảm nhiệm các vị trí quản lý cấp cao trong các tổ chức danh tiếng hoặc các doanh nhân thành đạt. Mục tiêu chính của họ là thu được lợi nhuận tài chính từ việc đầu tư vào các doanh nghiệp mới có tiềm năng phát triển cao.
Đặc điểm của Tài trợ Thiên thần
Loại hình kinh doanh mà các nhà đầu tư thiên thần khác nhau sẵn sàng đầu tư có thể khác nhau. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư thiên thần kinh doanh cụ thể là cựu nhân sự cấp cao trong một tổ chức dựa trên công nghệ thì họ có thể quan tâm đến việc đầu tư vào một công ty khởi nghiệp có quy mô tương tự. Hơn nữa, việc lựa chọn một đề xuất kinh doanh phù hợp với kinh nghiệm của bản thân cho phép nhà đầu tư đóng góp bằng chuyên môn hoạt động bên cạnh chuyên môn tài chính, đây là đặc điểm thường thấy của các thiên thần kinh doanh.
Thiên thần đầu tư rủi ro cao vì thành công hay thất bại trong tương lai của các doanh nhân và doanh nghiệp khởi nghiệp mà họ đầu tư là không rõ. Rủi ro có thể xảy ra cũng liên quan đến thực tế là những công ty khởi nghiệp này có ít kinh nghiệm trong việc điều hành hoạt động kinh doanh. Qua đó, nếu công việc kinh doanh mới không đạt được kết quả như mong muốn, các thiên thần có thể mất trắng hoàn toàn số tiền đã đầu tư. Do đó, các thiên thần đòi hỏi lợi nhuận cao hơn do rủi ro lớn hơn. Nói chung, một thiên thần có thể mong đợi lợi nhuận trung bình từ 20% -30%. Đôi khi các thiên thần có thể mua lại cổ phần trong công ty.
Nhà đầu tư thiên thần có thể đóng góp bằng một khoản đầu tư hoặc nhiều khoản đầu tư để giúp công ty khởi nghiệp ổn định hoạt động kinh doanh có năng lực. Họ tiếp tục tài trợ cho một công ty mới thành lập cho đến khi dự án này ổn định đầy đủ và có khả năng thực hiện một hoạt động thành công. Ngoài ra, nếu doanh nghiệp không hoạt động như mong đợi trong một khoảng thời gian nhất định, thì nhà đầu tư có thể quyết định tự rút lui khỏi hoạt động kinh doanh. Đây được coi là một lối ra. Các lối thoát thường được các nhà đầu tư thiên thần lên kế hoạch cẩn thận trước khi thực hiện khoản đầu tư ban đầu. Ví dụ, nếu các nhà đầu tư thiên thần có cổ phần trong doanh nghiệp, họ sẽ quyết định bán nó cho một bên quan tâm khác như một lối thoát. Trên toàn cầu, Hiệp hội Thiên thần Kinh doanh Vương quốc Anh (UKBAA) và Mạng lưới Thiên thần Kinh doanh Châu Âu (EBAN) là đại diện của các cộng đồng nhà đầu tư cho các doanh nghiệp khởi nghiệp.
Tài trợ hạt giống là gì?
Nguồn vốn hạt giống, còn được gọi là vốn hạt giống, đề cập đến việc đầu tư vào một doanh nghiệp khởi nghiệp bằng cách có được quyền sở hữu vốn cổ phần hoặc nợ có thể chuyển đổi trong đó. Cổ phần vốn chủ sở hữu tương đương với một đơn vị sở hữu trong doanh nghiệp và các nhà đầu tư trong nguồn vốn gốc do đó trở thành cổ đông của doanh nghiệp và có khả năng ảnh hưởng đến các quyết định của doanh nghiệp. Nợ có thể chuyển đổi có thể được chuyển đổi thành cổ phần vào một ngày trong tương lai.
Đặc điểm của Nguồn vốn hạt giống
Những người sáng lập doanh nghiệp có thể kêu gọi các thành viên trong gia đình, bạn bè và những người quen khác đầu tư vào doanh nghiệp khởi nghiệp. Không giống như các nhà đầu tư thiên thần, các nhà đầu tư tài trợ hạt giống không có kỹ năng nâng cao để tư vấn về hoạt động kinh doanh.
Nguồn tài trợ hạt giống hơn nữa không chỉ giới hạn ở các doanh nghiệp khởi nghiệp mà còn có thể được sử dụng như một nguồn tài chính cho các doanh nghiệp đang hoạt động. Nhiều công ty đã thành lập sử dụng tài trợ hạt giống để tiếp cận nguồn tài chính. Gần đây Debut, một nhà cung cấp ứng dụng tuyển dụng sinh viên có trụ sở tại Vương quốc Anh, đã huy động tài chính thông qua tài trợ hạt giống.
Sự khác biệt giữa Angel Funding và Seed Funding là gì?
Angel vs Seed Funding |
|
| Nhà đầu tư là những cá nhân có giá trị ròng cao, những người có thể đóng góp với số lượng lớn tài sản cá nhân | Doanh nhân có thể kêu gọi gia đình, bạn bè và người quen của họ đóng góp bằng nguồn vốn |
| Tài trợ | |
| Nhà đầu tư đóng góp bằng kiến thức chuyên môn kinh doanh của họ bên cạnh nguồn vốn | Nhà đầu tư cung cấp vốn; lời khuyên của chuyên gia thường không được cung cấp |
| Cổ phần | |
| Thiên thần không yêu cầu quyền sở hữu vốn cổ phần hoặc nợ chuyển đổi khi mới thành lập | Nguồn vốn hạt giống yêu cầu quyền sở hữu vốn cổ phần hoặc nợ có thể chuyển đổi trong công ty |
